CENTRUM.CZ > Zodpovime.cz > dnes, 05:27

Banky polezou ve velkém Čechům na jejich účty a budou je kontrolovat. Může se to týkat každého

Zodpovime.cz

| 2 min

Sdílet

Bankovní služby se za posledních 30 let zejména kvůli výrazné digitalizace změnily […]

Banky polezou ve velkém Čechům na jejich účty a budou je kontrolovat. Může se to týkat každého

Zdroj: Zodpovime.cz

Bankovní služby se za posledních 30 let zejména kvůli výrazné digitalizace změnily prakticky k nepoznání. Ještě na konci minulého tisíciletí převládaly transakce hotovostní, v dnešní době však fyzicky penězi probíhá opravdu pouze minimum transakcí. Digitalizace bankovnictví s sebou ovšem nese také další výzvy a rizika, především v oblasti ochrany uživatelů. Pro tyto účel banky využívají celou řadu nástrojů, k nimž se v letošním roce přidalo také podrobnější monitorování pohybu na účtech a srovnávání s profilem. Banky se tak snaží při každé transakci ověřit, že byla skutečně provedena majitelem účtu. Co všechno o uživatelích tedy zjišťují.

Pravidla pro využívání bankovních služeb

I v případě, že disponujete pouze obyčejným korunovým běžným účtem, musíte uplatňovat několik pravidel, jež zajistí alespoň jeho minimální ochranu před výraznými ztrátami. Některá pravidla si uživatelé stanovují sami v nastavení účtu (například výše limitu a časového omezení, specifická hesla apod.), jiná jsou přímo určována bankou nebo nadřazenými organizacemi. Mezi tyto patří například opatření zaměřená proti praní špinavých peněz, která se typicky zaměřují na nezvyklý pohyb na účtech primárně v případě, že se jedná o vyšší částky.

Aktuálně je platné omezení pro převody vysokých částek mezi běžnými účty, kdy je potřeba prokazovat požadované aspekty transakce, dosáhne-li částka hodnotu vyšší než 15 000 EUR. Nejedná se však o jediné pravidlo, které je uplatňováno v rámci ochrany proti praní špinavých peněz. Zde jsou další odchylná jednání, která banky nově podrobněji monitorují.

Jednorázový vklad vyšší částky

Banka jako správce účtu uživatele podle algoritmů chování specifikuje profil uživatele/klienta a predikuje pohyby na účtu v následujícím období. Pokud se na účtu objeví finanční přírůstek vyšší hodnoty, který se vymyká predikci, stává se pro banku podezřelou transakcí a může stát, že bude po klientovi požadovat doložení zdroje příjmu. Nebude-li klient zdroj schopen doložit, může se částka stát předmětem dalšího vyšetřování.

Více menších vkladů v krátkém období

Stejným způsobem jako na jednorázový vysoký vklad nahlíží banky také na několik nižších (podlimitních) vkladů v krátkém časovém úseku zejména na účtu, který dlouhodobě vykazuje stabilní nízké příjmy. I toto jednání se vymyká stanovené predikci a je v podstatě stejným způsobem řešeno.

Další podezřelé transakce

Kromě dvou zmíněných případů, kdy banka zpozorní a začne se pídit po zdroji financí, mohou nastat ještě další situace, které může vyhodnotit jako podezřelé. Jedná se primárně o nezvyklé převody na zahraniční účty či vyšší (ale podlimitní) příjem z účtu, jež se ještě neobjevil v historii transakcí.

Zdroje: https://energozrouti.cz/clanek/upozorneni-banky-nove-budou-proverovat-puvod-vasich-penez-neresi-jen-miliony-kontroluji-i-par-tisic-korun, https://www.poznatsvet.cz/kultura-a-umeni/banky-kontrola-uctu, https://www.penize.cz/osobni-ucty/439267-banky-ceka-nova-povinnost-overit-cislo-uctu-a-jmeno-prijemce

Banky polezou ve velkém Čechům na jejich účty a budou je kontrolovat. Může se to týkat každého

Karel Heřmánek den před sebevraždou sepsal závěť. Rodina si rozdělila 178 milionů

Vyhněte se sedadlu "zoufalství", varuje letuška. Prozradila, které místo je nejlepší

Voda místo otroků a mimozemšťanů? Nová studie odhaluje geniální trik

Krůček ke katastrofě. Putin spěje k bodu, ze kterého není návratu, míní ruský novinář

Manžel jí znechutil sex, popravčí četě poslala polibek. Známou špionku život nezlomil