Banky v EU obstály v testu odolnosti, teď lákají investory

Přidejte si obsah Centrum.cz do oblíbených zdrojů pro Google hledání a Google zprávy

Sdílet

Dennívýzva

Evropský bankovní sektor prošel nejtěžší zkouškou od finanční krize. Zátěžový test za rok 2025 potvrdil, že i v simulované recesi se banky dokážou udržet v plusu. Nejlépe dopadly irské a nizozemské instituce, které teď poutají pozornost investorů. Kapitálová síla a technologická připravenost mohou být klíčem k jejich růstu v dalších letech.

bankomat

Zdroj: Pixabay

Evropský bankovní sektor prošel nejtěžší zkouškou od finanční krize. Zátěžový test za rok 2025 potvrdil, že i v simulované recesi se banky dokážou udržet v plusu. Nejlépe dopadly irské a nizozemské instituce, které teď poutají pozornost investorů. Kapitálová síla a technologická připravenost mohou být klíčem k jejich růstu v dalších letech.

Výsledky testu potvrzují sílu

Evropský orgán pro bankovnictví testoval 64 bank ze 17 zemí. Ale i tak se testu žádná česká banka neúčastnila. Simulovaný scénář počítal s globální recesí, růstem cen energií i obchodní fragmentací. I tak se sektor udržel. Celkové ztráty dosáhly 547 miliard eur, ale klíčový ukazatel CET1 (celkový poměr kmenového kapitálu Tier 1) zůstal po třech letech nad 12 %.

To je víc než v roce 2023, kdy byl na úrovni 10,4 %. Důvodem není jen dobrá výchozí pozice, ale i stabilní čistý úrokový výnos a důsledné reformy z minulých let. Zásadní roli hrály také změny metodiky, které více zohlednily tržní rizika a vývoj v jednotlivých sektorech.

Nejlépe dopadly Irsko a Nizozemsko

AIB a Bank of Ireland skončily nad průměrem s CET1 na úrovni 13,4 a 13,9 %. Zároveň si udržely prostor pro podporu ekonomiky v těžkých podmínkách.

Silně zabodovaly i nizozemské ING, Rabobank a ABN AMRO. Právě ABN AMRO vynikla nejen v testu, ale i v praxi. V 1. čtvrtletí měla čistý zisk 619 milionů eur a návratnost kapitálu přes 10 %. Vedle toho ušetřila 5 % nákladů a prohloubila digitální služby včetně platformy Tikkie a nástroje Green Building Tool.

Její dohoda s Evropskou investiční bankou na miliardu eur pro malé firmy ukazuje strategický směr. Poměr CET1 ve výši 14,7 % znamená dostatečný prostor pro investice a návratnost pro akcionáře.

Výhled zůstává růstový

Zátěžový test nepřinesl jen uklidnění regulátorům, ale i signál investorům. Banky s vysokou kapitálovou rezervou mají větší prostor pro dividendy, odkupy a reinvestice. Výsledky jako u Bank of Ireland (13,9 %) potvrzují, že tyto instituce mohou kombinovat bezpečnost s výnosem.

Zároveň se potvrzuje přínos digitální transformace. ABN AMRO je důkazem, že investice do efektivity nejsou jen výdajem, ale cestou ke stabilní ziskovosti. V kontextu ESG trendů navíc partnerství s EIB znamená, že banky mohou růst i v rámci udržitelných projektů.

Jedna banka sice nesplnila požadavek na pákový poměr, ale celkový dojem to nekazí. ECB se navíc chystá snížit nezávaznou kapitálovou rezervu P2G pro většinu sektoru, což bankám uvolní ruce.

Současná fáze přechodu na pravidla CRR3 se do výpočtů už promítá. Přesto by v sektoru zůstalo nad 11 % CET1, což je známka robustnosti i vůči budoucím normám.

Rok 2025 tedy určitě potvrdil, že bankovní sektor v EU není slabým článkem, ale velkým parťákem do budoucna. Instituce jako AIB, Bank of Ireland nebo ABN AMRO nejen přežily hypotetickou krizi, ale mají nástroje k růstu.

Zdroje info: https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/press-releases/eba-publishes-results-its-2025-eu-wide-stress-test, https://www.ainvest.com/news/european-banking-sector-resilience-global-trade-shocks-strategic-investment-opportunities-capitalized-eu-banks-post-2025-stress-test-2508/

Náhledové foto: Pixabay

The post Banky v EU obstály v testu odolnosti, teď lákají investory first appeared on Epeníze.

Reklama

Další články z Epeníze

Absolutní dno. Xaver se přirovnal k Židům se žlutou hvězdou

Na Chocholouška? Babiš se diví zvýšení podpory v nezaměstnanosti, pro které sám hlasoval

Některé věci v politice jsou prazvláštní a zřejmě jim nikdy nebudu rozumět. Premiér naší země Andrej Babiš...

Přehlasují Motoristé veto? Pak plivnou do tváře nejen svých voličů

Prezident Petr Pavel vrátil, jak je všeobecně známo, rozpočet zpět do Poslanecké sněmovny. Prezidentské...

Roganova texaská idylka: Chválí liberální bublinu, ale další demokraty už nechce

Joe Rogan objevil kouzlo politické rovnováhy. Na jedné straně si nemůže vynachválit život v progresivním...

Babišovo zatmění? Cesta Okamury do Číny byla úspěšná

Andrej Babiš už by zřejmě potřeboval dovolenou. Když jsem viděl pouze kousek jeho řeči na tiskové...

Tento článek byl publikován ze zdrojů Epeníze

Články z magazínu ePenize.eu poslouží každému, kdo se zajímá o osobní finance, spoření, investice, půjčky a každodenní hospodaření s penězi. Přehledně, srozumitelně a bez zbytečné složitosti přináší informace, které vám pomohou lépe se orientovat ve světě financí – ať už spravujete rodinný...

Banky v EU obstály v testu odolnosti, teď lákají investory

Nemám slov! Němečtí politici v šoku z toho, že byl berlínský terorista na svobodě

Janečková v Poště pro tebe spojovala rodiny. Sama přitom trpěla, doma ji za jediný rok potkaly dvě ztráty

Lékárny stahují několik přípravků od Zentivy: Jde o čtyři léky na předpis i volný prodej

Středověká svatební noc nebyla soukromou záležitostí. Když ženich selhal, museli zasahovat i přihlížející

Za tohle lidé kdysi dostávali zaplaceno: nejpodivnější práce historie